+201091882387يمكنك التواصل معنا مباشرة

دبلومة التأمين العام


  دبلومة التأمين العام

يعرف التأمين بأنه العملية التي يتم عبرها لجوء الطرف الراغب بالتأمين للشركات المسؤولة عن تقديم خدمة التأمين والتي تقوم بتجميع وحصر المعلومات التي تتعلق بالمخاطر وحسب النسب الخاصة بها، وتعيين القيمة المادية للتعويض عن هذه المخاطر في حالة حدوثها للطرف الأول بمقابل قيام الطرف الراغب بالتغطية التأمينية بسداد مجموعة من الأقسام التي يكون متفق عليها وعلى قيمتها من خلال العقود القانونية المبرمة بين الطرفين تحت طائلة القوانين المنظمة لتلك العقود، كما ويلعب التأمين الدور الهام في منظمة إدارة المخاطر التي يمكن تعريفها بأنها طريقة أو أسلوب من أجل تصميم النظم المحددة من أجل التقليل من آثار المخاطر المحددة التي مكن أن تتعرض لها الأفراد أو المؤسسات من خلال التنبؤ بتلك المخاطر وتحديد نسب حدوثها بشكل دقيق وتحديد الخسائر الاقتصادية التي قد تنجم عنها في حال وقوعها والاتفاق على طرق التعويض عن الخسار في حالة حدوثها من خلال العقد القانوني الذي يحدد المدة وطريقة التعويض والذي يخضع لقوانين التأمين الموجودة في الدولة ذاتها. .


أهداف البرنامج

  1. تعريف المشارك بجميع الجوانب العلمية والعملية الخاصة بفروع التأمين المختلفة (عدا البحري والطيران) نظم التأمينات الاجتماعية فى الوطن العربى ، وأهمها
  2. عرض لمفهوم التأمين والتعريف بالملامح الرئيسية له وتفهم المبادئ الفنية وكذلك المبادئ القانونية التى يعتمد عليها ودراسة لأهم أنواع التأمين
  3. نقص الوعي التأميني وازدواجية المؤسسات والهيئات والوزارات ، وغياب الدور الفاعل والملموس لكل من أصحاب الأعمال والعمال
  4. الافتقار إلى معاهد التدريب والتكوين ، وضعف الأجهزة الإدارية المتخصصة ، والنقص فى الدراسات
  5. تراكم التشريعات واللوائح التنفيذية ، ومشاكل البيروقراطية ، وعدم كفاية التعاون والتكامل العربي الحقيقي ، وحرمان الفئات الأكثر احتياجا للرعاية والحماية.
  6. التعريف بالمفاهيم الأساسية في أنظمة التأمين التكافلي (الإسلامي)
  7. نظام إدارة المخاطر ومتطلبات تطبيقه
  8. الاتجاهات المعاصرة في التأمين التكافلي (الإسلامي)

المستفيدون

جميع العاملين في مجال التأمين والتأمين التكافلي.

المحتويات

مقدمة عن التأمين بشكل عام: 

  • خصائص التأمين وإدارة المخاطر.
  • أساسيات إدارة التأمينات في الشركات التأمينية.
  • المواضيع التشريعية والقوانين المتعلقة بالتأمين.
  • تصنيف المخاطر والترميز الحالي للمصطلحات الإجرائية.
  • نظام ترميز الإجراءات الشائعة في إدارة المخاطر.
  • طرق التعويض وأنواع برامج التأمين.
  • التأمين التكافلي والتأمين التقليدي والفرق بينهما.
  • الأساسيات والتعليمات المطالبة التعويضية
  • تحديد الخصائص المختلفة في تأمين المخاطر. 

التأمين البحري: 

  • أنواع المخاطر البحرية
  • شروط وثائق التأمين البحري (أ، ب، ج)
  • خسائر التأمين البحري، مطالبات التأمين البحري وتسويتها 

تأمين الحريق: 

  • تعريفه، أنواع الخسائر، خطوات التعاقد في تأمين الحريق
  • الشروط العامة للوثيقة، الاستثناءات من التغطية
  • ملاحق تأمين الحريق، أنواعها، مضمونها، تغطياتها، استثناءاتها 

تأمين السيارات: 

  • عناصر الخطر، تغطيات تأمين السيارات التكميلي والإلزامي
  • الاستثناءات، تسوية المطالبات
  • المشكلات العملية لكل من الفرعين 

التأمين الهندسي: 

  • مفهومه، أنواع وثائقه
  • التغطيات، الاستثناءات، تسوية المطالبات 

التأمين الضماني: 

  • التأمين ضد البطالة .
  • تخفيض سن التقاعد .
  • استثمار أموال التأمينات . 

عمليات استثمار أموال التأمينات الاجتماعية: 

  • السيولة : ويقصد بها ضرورة توافر النقد لمواجهة الالتزامات النقدية .
  • الضمان : إذ ينبغي انتقاء قنوات الاستثمار التي تحفظ رأس المال .
  • معدل عائد الاستثمار : والمعيار هنا هو معدلات الاستثمار التى يكون من شأنها تحقيق استقرار النواحي الاستثمارية ، وإمكان التنبؤ بهذه المعدلات فيما يتعلق بحساب المركز المالى لصناديق التأمينات . 

دور منظمة العمل العربية: 

  • كانت مسائل التأمينات الاجتماعية دائما موضع اهتمام المنظمة التى توليها أولوية خاصة فى كافة أنشطتها .
  • نص الميثاق العربي للعمل ودستور المنظمة الذي ينص على وضع خطة لنظام التأمينات الاجتماعية لحماية العمال  وعائلاتهم .
  • اتفاقيات العمل العربية الخاصة بمستويات العمل وتنقل الأيدي العاملة والمرأة العاملة أحكاما مختلفة بشأن التأمينات . 

التأمين التكافلي (الإسلامي): 

  • التأمين التقليدي والتأمين التكافلي (الإسلامي)
  • الفكرة – التطبيق – التوسع والانتشار
  • أهم الفروقات بين التأمين التقليدي والتأمين التعاوني والتأمين الإسلامي
  • مسئوليات شركات التكافل الإسلامي
  • هيكلية شركات التأمين الإسلامي وكيفية عملها
  • الإطراف المشاركة، أنواع ا لحسابات الموجودة، آليه توزيع الأرباح
  • معياري التأمين الإسلامي الصادرة من هيئة AAOIFI
  • إعادة التأمين الإسلامي الصادرة عن هئية المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI
  • الخدمات التي تقدمها شركات التأمين الإسلامية
  • التكييف الشرعي لــ AAOIFI والتأمين التكافلي (الإسلامي)
  • الأسئلة الأكثر تكرارا عن التأمين التكافلي والإجابة عليها 

إدارة المخاطر في المجال البحري والبري والجوي: 

  • لماذا نحتاج إلى التأمين البحري في الأعمال التجارية الدولية؟
  • المصطلحات المختلفة المستخدمة في التأمين البحري
  • مهاجمة اللصوص
  • شرط توجيه اللوم في الاصطدام إلى المتصادمين على حد سواء
  • بند اينشماري INCHMAREE CLAUSE
  • قانون جونز
  • القضاء والقدر
  • المتوسط
  • متوسط بغض النظر عن النسبة المئوية
  • دراسة حالة
  • اسئلة للمراجعة 

 

 الأدوات المساندة في شركات التأمين الإسلامية: 

  • بوليصة شحن BIL OF LADING
  • بوليصة الشحن الجوي AIRWAY BILL
  • فائمة الشحن البري WAYBILL
  • تسليم على ظهر السفينة FREE ON BOARD (FOB)
  • كلفة تأمين وشحن COST INSURANCE AND FREIGHT GIF
  • التسليم في موقع البائع EX-WORKS OR EX-FACTOTY (EXW)
  • التسليم والرسوم مدفوعة إلى مكان الوصول المعين CELIVER DUTY PAID (DDP)
  • الحصص – الكوتا QUOTAS
  • الدولة الأكثر رعاية MOST FAVORED NATION (MFN)
  • بدل أعطال حاويات DEMURRAGE
  • رسوم أرضية رسوم تخزين STORAGE FEES
  • رسوم جمركية CUSTOMS DUTIES
  • شهادة منشأ CERTIFICATE OF ORIGIN
  • حصة تصدير  EXPORT QUOTAS
  • فاتورة تجارية COMMERCIAL INVOICE
  • كتاب التعرفة الجمركية TARIFF BOOK
  • نموذج بيان جمركي CUSTOMS DECLARATION FORM (CDF)
  • إذن بيئة ENVIRONMENTAL PERMIT
  • استيراد وتصدير
  • رخصة استيراد IMPORT LICENSE
  • رخصة تصدير LICENSE EXPORT
  • استعادة  رسوم الاستيراد DRAWBACK
  • شهادة صحية HEALTH CERTIFICATE
  • تخليص جمركي CUSTOMS CLEARANCE
  • الابتعاد عن المخاطر RISK RETENTION
  • شهادة المنشأ
  • تشارتيربارتي
  • رسالة الجمع
  • الفاتورة التجارية
  • الفاتورة القنصلية
  • الفواتير الجمركية
  • المسودة
  • الدخول / التسليم الفوري
  • تراخيص التصدير
  • بوليصة شحن المواد الخطرة
  • تراخيص الواردات
  • شهادة أو وثيقة التأمين
  • شهادة التفتيش
  • أذون وتعليمات التسليم
  • فاتورة الشحن الداخلية
  • بوليصة الشحن على الشاحن HOUSE BILL OF LADING HBL
  • الاختلافات الرئيسية بين   
  • بوليصة الشحن المنزلية HBL
  • شهادة الشحن الرئيسية MASTER BILL OF LADING OF MBL
  • ماستر بوليصة الشحن MASTER BILL OF LADING
  • دراسة حالة
  • اسئلة للمراجعة

أساليب التدريب

المحاضرات التدريبية :

وتهدف إلى نقل  المفاهيم الفلسفية والمعارف الأكاديمية إلى المشاركين بما يساعدهم على تكوين الإطار المعرفي الذي يمكن الانطلاق منه لبناء المحاور الأساسية التي ينطلق منها البرنامج.

المناقشات الجماعية:

وتهدف إلى تبادل الخبرة والمعرفة بين منفذ البرنامج والمشاركين فيه، وبما يساهم في تكوين ثقافة مشتركة بين الجميع تسمح بعد ذلك بنقل تلك الثقافة إلى الواقع التطبيقي في شكل برنامج عمل تطويري للتطبيق السليم للمنظومة التدريبية.

ورش العمل :

وتهدف إلى تجميع المشاركين في مجموعة من الورش التدريبية التي يسعى من خلالها المدربAction Plan  إلى ترجمة الموضوعات التي يدور حولها البرنامج في شكل خطة عمل تطويرية نتيجتها دليل تطبيقي يمكن للمشاركين الاسترشاد به في عملية نقل أثر التدريب إلى الواقع العملي وبما يظهر في شكل نتائج ملموسة على الأداء الكلي.

أماكن وتاريخ الإنعقاد لهذا البرنامج

22 Jul 2018 : 16 Aug 2018 5000 $

02 Sep 2018 : 27 Sep 2018 5000 $


اتصالات
وزارة الصحة
الخطوط الجوية العربية السعودية
شركة التأمين العربية التعاونية
وزارة الإسكان
دائرة الموارد البشرية - الشارقة
هيئة كهرباء ومياة الشارقة
الشركة القابضة لمياة الشرب والصرف الصحي
ابسكو

عودة إلى الأعلى